本报消息（通讯员 张奕晨）近日，工行永康支行营业部刚开门，一位中年女性客户便匆匆走进大厅，径直走向客服经理：“我取10万元现金，给女方当彩礼。”

客服经理小李接过银行卡，系统弹窗立即提示：该账户触发个金风控实时模型，已被自动管控。进一步查询明细，一笔10万元的跨行转账存放还未满24小时。

“大姐，这笔钱昨天刚到账，是专门为彩礼准备的吗？”小李询问。客户眼神微闪，随即改口：“哦，是朋友还的三年前借款，昨天刚转过来。” 她还主动出示了与“詹某琪”的微信聊天记录，记录里确实有“还款”字样，拨打客户提供的电话，对方也能准确说出汇款银行、卡号和时间。

但一个细节让小李警觉起来：对方手机号非实名。小李查询到“詹某琪”在银行预留的真实手机号，拨通后得到的答案令人心惊：“我根本不认识这个大姐。是网贷平台客服说，把钱转到这个账户才能继续贷款，我这是被骗了啊。”

挂掉电话，小李立即向现场经理汇报，民警随后赶到。

5月的一天上午，工行东阳振兴支行的厅堂里，70多岁的华某拄着拐杖，焦急地要求解锁账户：“我要转钱给老战友买股权，这可是国家项目，稳赚不赔。”

厅堂经理小王上前询问，华某打开手机展示一款名为“人民资产”的App，得意地说：“你看，这都是我赚的。”再查账户明细，一笔1万元的入账来自同村李某，华某称是“借款”。

小王请华某点开App“公司介绍”，发现所谓的“公章”模糊不清，联系方式竟是个人手机号。“华大爷，您这战友怎么联系的？见过面吗？” 小王追问。老人说：“就微信聊，他说这是国家给退伍军人的福利，要保密。”

小王立即将这一情况告知现场经理，一边稳住老人，一边拨打110。民警赶到后，当场指出该App是典型的虚假投资诈骗工具，所谓“国家项目”“高收益”全是幌子。“幸好你们拦着我，不然一辈子积蓄就没了。” 华某握着小王的手说。

6月的一天下午，永康五金城支行客服经理小陈接待了一名老年客户：“我要还3万块给老朋友，他早年借过我钱。”客户说，对方是“60多岁的老伙计”，但当小陈核对收款人信息时，系统显示收款人年仅26岁。

“大爷，您朋友才26岁？”小陈疑惑地问。客户支支吾吾：“可能我记错了……”进一步核实，客户既拿不出与“朋友”的聊天记录，通话记录也只有当天的一条。“真正的老交情，会连聊天记录都没有吗？”小陈立即呼叫现场经理，启动警银协作机制。

民警赶到后，将客户带至派出所调查。原来，老人前一天接到陌生电话，对方自称“多年好友”，编造“急需用钱周转”的借口，老人信以为真。“差一点就转出去了，多亏银行同志心细。”

工行金华分行提醒广大群众，要增强风险意识，保护好个人信息和资金安全，如遇可疑情况，请及时向银行或警方咨询求助。