2024年底，朱女士接到了自称保险公司售后服务人员张某的电话，对方告知其购买的保险产品设计不合理，存在缺陷和不足，公司安排上门服务，对保单进行优化升级，她听后心存疑虑。为打消她的顾虑，过了一段时间，张某又不断以该保单的保障成本在逐渐下降，会受到损失，可以帮忙将账户中的钱取出等来引导朱女士暂停转账。在这名“售后人员”的诱引下，她接受了提议。

很快，朱女士又收到张某上门服务的要求。见面后，张某迅速切入退保话题，打着“为客户着想”的旗号，让她通过平安金管家平台操作领取保单账户资金六万余元，同时协助拨打95511暂停保单转账，一系列熟练的操作也让她更加信任张某。业务办理完成后，张某向朱女士提出要收取服务手续费，同时又提出让其用领取的资金投保其他保险公司的产品，在两个选项中必须选一个。警惕意识不足的朱女士信以为真，把之前领取的保险资金投入了新的“理财产品”。此时朱女上还不知道自己正在被引入“退旧保新”的陷阱，直到一个月后，平安人寿金华中心支公司服务专员叶梓骁对她进行定期回访才发现了疑点。

回访中，叶梓骁通过朱女士的描述，怀疑客户落入了不法分子的圈套，立刻通过公司系统查询张某的手机号码和姓名，发现公司并没有该员工，便告知客户可能遭遇骗局。得知消息，朱女士惊慌失措，赶忙尝试约张某来公司陪同其办理业务，遭到对方多次推诿拒绝，直至彻底失联，她才意识到自己上当受骗。

无助的朱女士只好来到平安人寿金华中心支公司寻求帮助，叶梓骁再次就“退旧保新”“全额退保”“代理退保”等不法行为向她进行详细说明，同时根据客户情况分析保单结构。朱女士十分感谢公司帮助其揭露所谓“售后人员”的虚假身份，在充分了解自己的保障计划后，她决定续交保费，恢复账户资金，及时守住保障。 （平安人寿金华中心支公司）